Audyt finansowy to szczegółowa analiza Twojej sytuacji finansowej, której celem jest zidentyfikowanie mocnych i słabych stron w zarządzaniu budżetem, zadłużeniem, inwestycjami i oszczędnościami. Jest to pierwszy krok do poprawy finansowej kondycji.
Jak wygląda audyt finansowy?
- Analiza dochodów i wydatków – doradca sprawdza, jak wygląda Twój miesięczny budżet, ile zarabiasz, na co wydajesz pieniądze i czy istnieją obszary, w których można zoptymalizować koszty.
- Przegląd zobowiązań finansowych – oceniane są kredyty, pożyczki, karty kredytowe i inne zobowiązania, aby sprawdzić, czy nie przepłacasz na odsetkach i opłatach.
- Ocena oszczędności i inwestycji – doradca analizuje, jakie masz oszczędności, w jaki sposób są przechowywane i czy Twoje inwestycje są dobrze dopasowane do Twoich celów i profilu ryzyka.
- Weryfikacja polis ubezpieczeniowych – sprawdzane jest, czy masz odpowiednie ubezpieczenia na życie, zdrowie, majątek i działalność gospodarczą, a jeśli nie – jakie zmiany warto wprowadzić.
- Rekomendacje i strategia działania – po przeprowadzeniu analizy doradca przedstawia konkretne wskazówki, które mogą pomóc w poprawie Twojej sytuacji finansowej.
Co można zrobić z wynikami audytu finansowego?
- Optymalizacja budżetu domowego – wyeliminujesz niepotrzebne wydatki i lepiej zaplanujesz gromadzenie oszczędności.
- Renegocjacja lub konsolidacja zobowiązań – jeśli masz drogie kredyty lub pożyczki, znajdę korzystniejsze oferty refinansowania lub konsolidacji, które obniżą miesięczne raty.
- Lepsze zarządzanie oszczędnościami i inwestycjami – przedstawię rozwiązania, które pozwolą efektywniej pomnażać kapitał, np. poprzez fundusze inwestycyjne, czy IKE/IKZE.
- Dostosowanie ochrony ubezpieczeniowej – jeśli okaże się, że Twoje polisy są niewystarczające lub przepłacasz za niepotrzebne opcje, pomogę Ci je zmodyfikować tak, by zapewniały realną ochronę na lepszych warunkach.
- Budowa długoterminowej strategii finansowej – na podstawie audytu można stworzyć plan działania na przyszłość, który pomoże Ci osiągnąć Twoje cele finansowe.
Audyt finansowy to pierwszy krok do lepszej przyszłości
Jeśli chcesz sprawdzić, czy Twoje finanse są w dobrej kondycji i znaleźć sposoby na ich poprawę, skontaktuj się ze mną i umów na audyt finansowy.
To pierwszy krok do stabilnej i bezpiecznej przyszłości finansowej.